Lendopolis Avis 2025 : J’ai enquêté pour vous !
avril 19, 2025
Meilleurs ETF Chine PEA | Les résultats de nos spécialistes
avril 21, 2025
Comment concilier performance financière, fiscalité avantageuse et investissement responsable ?
Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, vous trouverez ici toutes les informations nécessaires pour intégrer ces ETF dans votre stratégie d’investissement et contribuer à un impact positif tout en visant une performance financière attractive.
ETF ESG Éligible au PEA : Qu’est-ce que c’est ?
Un ETF (Exchange-Traded Fund) est un fonds négocié en bourse qui réplique un indice. Les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) filtrent les entreprises selon leur comportement responsable. Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) est une enveloppe fiscale avantageuse qui permet une exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans de détention (seuls les prélèvements sociaux de 17,2% restent dus).
Un ETF ESG éligible au PEA combine donc trois avantages : la simplicité d’un ETF, l’impact positif des critères ESG et les avantages fiscaux du PEA.
Pourquoi investir dans ce type de produit ?
Investir dans un ETF ESG via PEA combine avantages financiers et engagement responsable. Cette solution offre une fiscalité privilégiée, des frais réduits et une diversification optimale, le tout avec un impact positif sur la société et l’environnement. Un choix idéal pour les investisseurs qui ne veulent plus choisir entre performance et valeurs personnelles.
- Double bénéfice : Performance financière potentielle tout en soutenant un impact positif sur la société et l’environnement.
- Diversification : Accès à différentes zones géographiques et secteurs d’activité dans une seule enveloppe fiscale.
- Simplicité : Négociation aussi facile que des actions, avec une transparence sur les entreprises en portefeuille.
- Avantage fiscal : Exonération d’impôt sur les gains après 5 ans (contre 30% de flat tax hors PEA).
- Frais minimisés : TER de 0,12% à 0,30%, bien inférieurs aux fonds actifs traditionnels, améliorant le rendement net sur le long terme.
💡 TER : les frais annuels de l’ETF
Le TER (Total Expense Ratio) représente tous les frais annuels d’un ETF. Plus le TER est bas, meilleure sera votre performance nette.
🔎 Les meilleurs ETF ESG éligibles au PEA en 2025
Nous avons analysé le marché des ETF ESG compatibles avec le PEA pour vous présenter une sélection des plus performants et pertinents. Voici un tableau comparatif qui vous permettra d’avoir une vue d’ensemble rapide.
| ETF | Ticker | Performance 1 an | TER | Encours | Focus |
|---|---|---|---|---|---|
| Amundi PEA S&P 500 ESG | FR0013412285 | -2,70% | 0,25% | 1,088 Mrd € | Grandes capitalisations US avec critères ESG |
| Amundi MSCI EMU ESG CTB | LU0908501058 | +1,53% | 0,12% | 604 M € | Critères ESG stricts, objectif Net Zero |
| Amundi CAC 40 ESG | LU1681046931 | 13,52% (3 ans) | 0,25% | 744 M € | Grandes valeurs françaises ESG |
| Amundi PEA US Tech ESG | FR0013412269 | -5,21% | 0,30% | 306 M € | Technologie US avec filtres ESG |
| Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG | FR0013412012 | +7,58% | 0,30% | 299 M € | Leaders ESG en Asie émergente |
| À retenir | Les marchés émergents asiatiques et la zone Euro affichent les meilleures performances récentes, tandis que la technologie américaine connaît un repli temporaire. | ||||
✅ Pourquoi investir dans les ETF ESG via le PEA
- • Double impact : performance financière et contribution positive à la société
- • Avantage fiscal : exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans (uniquement 17,2% de prélèvements sociaux)
- • Frais réduits : TER compris entre 0,12% et 0,30%, bien inférieurs aux fonds actifs
- • Diversification géographique : Europe, États-Unis et marchés émergents asiatiques
- • Liquidité : négociables quotidiennement en bourse
Analyse détaillée des ETF ESG éligibles au PEA
Examinons en profondeur chacun des ETF ESG éligibles au PEA pour vous aider à faire un choix éclairé en fonction de vos objectifs d’investissement. Ces fiches détaillées vous présentent les caractéristiques essentielles, les spécificités ESG et les points forts de chaque produit, vous permettant de comparer efficacement les différentes options disponibles sur le marché français.
1. Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ETF (FR0013412285)
| Indice de référence | S&P 500 ESG+ |
| Performance 1 an | -2,70% |
| Frais de gestion (TER) | 0,25% par an |
| Encours | 1,088 milliard d’euros |
| Politique de dividendes | Capitalisation (réinvestissement automatique) |
| Niveau de risque | 5/7 |
| Secteurs principaux | Technologie (28,7%), Services financiers (13,2%), Santé (12,9%) |
💡 Approche ESG
Cet ETF réplique l’indice S&P 500 ESG+, qui sélectionne des entreprises américaines respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Il maintient des pondérations sectorielles similaires à celles du S&P 500 classique, tout en excluant les entreprises impliquées dans des activités controversées ou présentant de mauvaises pratiques ESG.
2. Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ETF (LU0908501058)
| Indice de référence | MSCI EMU ESG Broad CTB Select Index |
| Performance 1 an | +1,53% |
| Frais de gestion (TER) | 0,12% par an |
| Encours | 603,95 millions d’euros |
| Politique de dividendes | Capitalisation (réinvestissement automatique) |
| Secteurs principaux | Services financiers (25,02%), Industries (17,92%), Technologie (14,94%) |
| Répartition géographique | Zone euro (96,67%), États-Unis (1,77%), Europe hors zone euro (1,41%) |
💡 Point fort
Avec un TER de seulement 0,12%, cet ETF est le moins cher de notre sélection. Son approche « Climate Transition Benchmark » (CTB) vise une réduction annuelle d’au moins 7% de l’intensité des émissions de gaz à effet de serre, conformément aux objectifs de l’Accord de Paris. C’est un excellent choix pour les investisseurs sensibles à la question climatique qui souhaitent exposer leur PEA à la zone euro tout en minimisant les frais.
3. Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF (LU1681046931)
| Indice de référence | CAC 40 ESG Index |
| Performance 3 ans (annualisée) | +13,52% |
| Performance 5 ans (annualisée) | +16,99% |
| Frais de gestion (TER) | 0,25% par an |
| Encours | 744 millions d’euros |
| Secteurs principaux | Industrie (40,19%), Consommation cyclique (20,37%), Services financiers (16,54%) |
| Principales positions | LVMH (8,53%), Schneider Electric (8,22%), Sanofi (7,72%), Airbus (6,62%), Air Liquide (6,45%) |
💡 Particularité du CAC 40 ESG
L’indice CAC 40 ESG a été lancé par Euronext en mars 2021. Il sélectionne les 40 sociétés de l’indice CAC Large 60 (qui regroupe les valeurs des indices CAC 40 et CAC Next 20) ayant les meilleures pratiques environnementales, sociales et de gouvernance. L’évaluation ESG est réalisée par Vigeo Eiris, qui attribue une note à chaque entreprise. Les sociétés impliquées dans des activités controversées (armement, tabac, charbon, etc.) ou faisant l’objet de controverses graves sont exclues.
4. Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF (FR0013412269)
| Indice de référence | Solactive ISS ESG US Tech 100 Index |
| Performance 1 an | -5,21% |
| Frais de gestion (TER) | 0,30% par an |
| Encours | 306 millions d’euros |
| Volatilité (1 an) | 21,09% |
| Secteurs principaux | Technologie de l’information (45%), Services de communication (25%), Consommation discrétionnaire (20%) |
⚠️ Points d’attention
- • Volatilité élevée de 21,09%, typique du secteur technologique
- • Performance négative sur 1 an (-5,21%) dans un contexte de correction du secteur tech
- • TER plus élevé (0,30%) que les autres ETF de la sélection
5. Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS ETF (FR0013412012)
| Indice de référence | MSCI EM Asia ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped |
| Performance 1 an | +7,58% |
| Frais de gestion (TER) | 0,30% par an |
| Encours | 298,90 millions d’euros |
| Volatilité (1 an) | 15,57% |
| Secteurs principaux | Technologie de l’information (30%), Services financiers (25%), Consommation discrétionnaire (15%) |
| Répartition géographique | Chine (45%), Inde (30%), Taïwan (25%) |
💡 Meilleure performance récente
Avec une performance de +7,58% sur 1 an, cet ETF affiche la meilleure progression de notre sélection. Il bénéficie du dynamisme des économies asiatiques émergentes et du plafonnement à 5% du poids de chaque entreprise, garantissant une bonne diversification. C’est une option intéressante pour les investisseurs souhaitant diversifier leur PEA vers les marchés émergents tout en respectant des critères ESG.
Guide de sélection selon votre profil
Votre profil d’investisseur détermine l’ETF ESG qui vous convient le mieux. Découvrez nos recommandations personnalisées selon votre tolérance au risque et vos objectifs d’investissement. Choisissez l’option qui correspond à votre tempérament pour optimiser votre stratégie PEA.
✅ Pour un profil prudent
- • Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ETF – Avec un TER de seulement 0,12% et une volatilité modérée, cet ETF offre une exposition aux actions européennes avec des critères ESG stricts.
✅ Pour un profil équilibré
- • Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF – Avec une performance annualisée impressionnante de 13,52% sur 3 ans et 16,99% sur 5 ans, cet ETF offre une exposition aux grandes valeurs françaises socialement responsables.
✅ Pour un profil dynamique
- • Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS ETF – Avec une performance de +7,58% sur 1 an et un fort potentiel de croissance à long terme lié aux marchés émergents asiatiques, cet ETF convient parfaitement à un profil dynamique.
✅ Pour une diversification maximale
- • Combinaison de plusieurs ETF – Pour une diversification optimale, nous recommandons : 40% Amundi PEA S&P 500 ESG, 30% Amundi CAC 40 ESG, et 30% Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders, offrant ainsi une exposition mondiale diversifiée tout en maintenant des critères ESG.
Conclusion
Les ETF ESG éligibles au PEA représentent une solution idéale pour les investisseurs souhaitant concilier performance financière, fiscalité avantageuse et impact positif sur la société. Avec des frais de gestion réduits et une diversification géographique, ces ETF permettent d’exposer son PEA aux marchés actions internationaux tout en respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
💡 Notre recommandation finale
Pour la plupart des investisseurs, l’Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ETF constitue le meilleur compromis entre performance, frais réduits (0,12%) et engagement ESG fort avec son approche « Climate Transition Benchmark ». Pour ceux recherchant une exposition plus diversifiée, la combinaison de plusieurs ETF permettra d’optimiser le couple rendement/risque tout en maintenant l’alignement avec vos valeurs ESG.
⚠️ Rappel important
- • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
- • Tout investissement en bourse comporte un risque de perte en capital.
- • Les informations présentées dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé.
